> ## Content Index
> Fetch the complete content index at: https://ai4-accountancy.ghost.io/llms.txt
> Use this file to discover other available public pages before exploring further.

# Het Wwft-cliëntenonderzoek bij een nieuwe klant: zo ondersteunt CRM AI je kantoor
- URL: https://ai4-accountancy.ghost.io/wwft-clientenonderzoek-nieuwe-klant-crm-ai/
- Published: 2026-10-08T19:38:38.000Z
- Updated: 2026-10-08T20:14:24.000Z
- Description: Een nieuwe klant betekent cliëntenonderzoek. CRM AI zet het in zes stappen klaar en stelt een risicocategorie voor; je kantoor beoordeelt, rondt af en legt de klantacceptatie vast.
- Author: Pascale Petiet
- Tags: Wwft

Een nieuwe klant is goed nieuws. Toch begint het niet met de administratie. Eerst wil je weten met wie je werkt. Een herkenbare vraag bij de intake: “Wat moet ik nog vastleggen voordat ik kan beginnen?”

## Wat de Wwft van je kantoor vraagt

De Wwft geldt voor accountantskantoren en voor administratiekantoren. In gewone taal komt het cliëntenonderzoek hierop neer. Je identificeert de klant en verifieert wie het is. Je stelt vast wie de uiteindelijk belanghebbenden zijn, de UBO’s. Je legt het doel en de aard van de relatie vast. En je blijft de relatie volgen.

Hoe zwaar het onderzoek is, hangt af van het risico. Bij een politiek prominente persoon (PEP), een land met een hoger risico of een treffer op een sanctielijst doe je verscherpt onderzoek.

## Zes stappen, elk met een status

In AI4 Accountancy is Wwft geen losse module. De ondersteuning zit in [CRM AI](https://ai4accountancy.nl/product/crm-ai?ref=ai4-accountancy.ghost.io), het klantdossier waarop de andere producten voortbouwen. Per klant werk je met zes stappen, in deze volgorde:

1. Personen koppelen
2. Identiteitsverificatie
3. UBO+PEP-verklaring ondertekenen
4. Sanctie- & PEP-screening
5. UBO-register raadplegen
6. Risicobeoordeling afronden

Elke stap heeft een status. Zo zie je in één oogopslag wat klaar is en wat nog openstaat.

## De UBO-verklaring met iDIN

Bij stap 3 vult de UBO de verklaring digitaal in. De UBO identificeert zich met iDIN, via de eigen bank, en ondertekent digitaal. Er gaan geen formulieren heen en weer. Meer over deze stap lees je in onze blog [WWFT-onboarding zonder papierwerk](https://ai4-accountancy.ghost.io/wwft-onboarding-zonder-papierwerk-ubo-verklaring-en-identificatie-via-idin/).

## Screening op sancties en PEP’s

De screening in stap 4 loopt via Company.info. Daarbij worden PEP-lijsten, sanctielijsten, reputatiegegevens en handhavingslijsten nagelopen. De uitkomst is geen treffer, een mogelijke treffer of een bevestigde treffer.

Een mogelijke treffer is bijvoorbeeld een naamsgelijkenis. Die vraagt nader onderzoek. Zolang er een treffer openstaat, houdt CRM AI de stap open, tot een medewerker de treffer met een toelichting heeft beoordeeld.

In stap 5 haalt CRM AI de UBO-gegevens van je klant op via Company.info, en zoekt zo nodig door bij de moedermaatschappijen. Je kunt hier ook een KVK-uittreksel uit het UBO-register of een buitenlands document uploaden. Het kantoor legt vast dat de stap is gedaan.

## De AI stelt een categorie voor, het kantoor rondt af

De AI stelt per klant een risicocategorie voor: laag, standaard, verhoogd of zeer hoog. Ben je het er niet mee eens, dan pas je het voorstel aan en leg je de reden vast.

Is er sprake van een land met een hoger risico, een sanctietreffer of een PEP, dan toont CRM AI dat verscherpt onderzoek wettelijk verplicht is. Het dossier kan dan pas af als de aard en het doel van de relatie en de herkomst van het vermogen zijn ingevuld.

Stap 6 kan pas als stap 1 tot en met 5 klaar zijn. Dan drukt het kantoor zelf op Beoordeling afronden en bevestigt het niveau van het cliëntenonderzoek. Een voorstel van de AI geldt niet als vastlegging. Het kantoor rondt de risicobeoordeling zelf af en legt daarmee de klantacceptatie vast.

## Herzien, en opnieuw screenen als je dat kiest

Na het afronden rekent CRM AI de volgende herzieningsdatum uit, op basis van het risiconiveau en het beleid van je kantoor. Voor de reviewcyclus komen er herinneringen of taken, zodat de herziening niet ongemerkt verloopt.

Een jaarlijkse herscreening is een keuze van je kantoor. Hij staat standaard uit, en je kantoor kan hem aanzetten. De herscreening gaat tegen een vast bedrag per screening, zie de prijzen op [ai4accountancy.nl/prijzen](https://ai4accountancy.nl/prijzen?ref=ai4-accountancy.ghost.io). Zet je kantoor hem niet aan, dan wordt een klant niet vanzelf opnieuw gescreend.

## Wat bij je kantoor blijft

Software is een hulpmiddel. Je kantoor blijft verantwoordelijk voor het onderzoek, de risico-inschatting en een eventuele melding. Een paar dingen doe je altijd zelf: vaststellen dat wie namens de klant optreedt daartoe bevoegd is, bij een PEP de toestemming van hoger leidinggevend personeel regelen, en een ongebruikelijke transactie melden bij FIU-Nederland. CRM AI bevriest niets en meldt niets zelf.

Hetzelfde uitgangspunt geldt bij het samenstellen. Lees daarover onze blog [Vóór de review zien wat aandacht nodig heeft](https://ai4-accountancy.ghost.io/voor-de-review-zien-wat-aandacht-nodig-heeft/).

Het werkt zoals we alles bouwen: AI analyseert. Jij geeft betekenis.

## Zien hoe het cliëntenonderzoek werkt

- **Accountantskantoren** plannen een persoonlijke demo via [plan een demo](https://calendly.com/d/cwf8-fty-fx7/demo-ai4-accountancy?utm%5Fsource=blog&utm%5Fmedium=ghost&utm%5Fcampaign=ai4-najaar-2026&utm%5Fcontent=BLOG-2).
- **Administratiekantoren** plannen een demo via [plan een demo](https://calendly.com/d/cwf8-fty-fx7/demo-ai4-accountancy?utm%5Fsource=blog&utm%5Fmedium=ghost&utm%5Fcampaign=ai4-najaar-2026&utm%5Fcontent=BLOG-2).